100% אובייקטיביות – ללא ניגוד עניינים

תכנון פיננסי עצמאי בגובה העיניים

אני לא מנהל לכם את הכסף, לא מוכר מוצרים פיננסיים ולא גוזר עמלות. אתם משלמים אך ורק על ידע, כלים וליווי מלא כדי שתוכלו לנהל ולהשקיע את כספכם בביטחון.

הסיפור שמאחורי התכנון

למה בכלל צריך תכנון פיננסי אחר?

הדרך לשקט כלכלי ולצמיחה מתחילה בהבנת חוקי המשחק – והפרדת אינטרסים מוחלטת בין הידע שלכם לבין הכסף שלכם.

המציאות בחוץ

בעולם שבו יש הצפה של מידע ולכולם יש אינטרסים חבויים.

קשה לדעת על מי אפשר לסמוך ומי רק מוכר חלומות.

רשתות חברתיות מלאות ב"טיפים סודיים", הבטחות להתעשרות מהירה, וגופים פיננסיים שדוחפים מוצרים מסובכים עם שמות מפוצצים. כמעט בלתי אפשרי לדעת האם מי שממליץ לכם באמת דואג לעתיד שלכם – או לעמלה שתיכנס לו לחשבון בסוף החודש.

וכאן נוצר השינוי
נקודת המפנה

בניגוד לרוב האנשים שמוכרים מוצרי השקעה יקרים או לוקחים דמי ניהול מהצבירה – אני רק מוכר ידע

עולם המתווכים והמוצרים
  • •דמי ניהול מהצבירה שנוגסים בתיק שלכם שנה אחרי שנה
  • •עמלות הפצה וקופונים שמשולמים על חשבונכם
  • •תלות קבועה במנהלים חיצוניים שמבטיחים "להכות את השוק"
הגישה האובייקטיבית שלי
  • ✓תשלום חד-פעמי שקוף אך ורק על ידע והדרכה
  • ✓אפס אחוזים מהצבירה – 100% מהרווחים נשארים אצלכם
  • ✓אתם מקבלים "כנפיים" ועצמאות להשקיע בעצמכם לכל החיים
אז בתכל'ס
מה אני מציע?

תכנון פיננסי 100% אובייקטיבי

לא מנהל לכם את הכסף, לא מוכר לכם מוצרים ולא לוקח לכם עמלה.

✕

לא מנהל לכם את הכסף

הסיסמאות, החשבונות והשליטה המוחלטת נשארים 100% בידיים שלכם. אין גישה לצד שלישי.

✕

לא מוכר לכם מוצרים

אין פוליסות חסכון, אין קרנות ייעודיות ואין הסכמי שיווק עם אף בית השקעות או חברת ביטוח.

✕

לא לוקח לכם עמלה

אפס אחוזים מהרווחים ואפס דמי ניהול מצטברים מהתיק שלכם. מה שהשקעתם והרווחתם – נשאר שלכם.

אתם משלמים רק על הידע כיצד להשקיע בעצמכם בפשטות, ביעילות ונהנים מליווי מלא בתהליך.

בדיוק כמו שצריך להיות: תשלום הוגן וידוע מראש על ליווי אישי וכלים פרקטיים שילוו אתכם לכל החיים.

רוצים לראות איך זה מתורגם לצעדים מעשיים?

הנה המסלול המדויק שנעבור יחד צעד אחר צעד:

התהליך שנעבור

איך נראה התהליך בפועל?

דרך קלה, פשוטה ויעילה להתחיל להשקיע נכון, לחסוך בדמי ניהול מיותרים ולקבל שליטה על הכסף שלכם – עם ליווי אישי מלא בדרך למטרות שלכם.

1
שלב 1

היכרות ומיפוי פיננסי

נעשה מיפוי כלכלי מסודר של המצב הקיים שלכם בעזרת שאלון היכרות מובנה ואיסוף מידע פיננסי ופנסיוני מלא (פנסיה, השתלמות, פיקדונות ונדל"ן).

✓ קבלת תמונת מצב ברורה
2
שלב 2

התייעלות כלכלית

הבסיס להכל הוא שקט נפשי. נבנה קרן ביטחון המותאמת לכם אישית, ובמקביל נעשה בדיקה מעמיקה של דמי ניהול ומסלולי השקעה פנסיוניים כדי לעצור עמלות מיותרות.

✓ התנהלות פיננסית נכונה
3
שלב 3

למידה ובניית תיק אישי

פגישת עומק אישית (פרונטלית בחיפה או בזום) שבה נלמד את עקרונות ההשקעה הפסיבית במדדים וניהול סיכונים, ונבנה תיק השקעות עצמאי שמותאם אליכם.

✓ תוכנית השקעה אישית
4
שלב 4

ליווי ויישום מעשי

לדעתי הליווי הוא החלק הכי חשוב בתהליך, כי תוכנית ללא ביצוע היא סתם דף נייר. תיהנו מזמינות מלאה לשאלות, התייעצויות ועזרה טכנית בביצוע הפעולות.

✓ זמינות מלאה
מה הלקוחות משתפים

המלצות לקוחות

מוזמנים לקרוא, מבטיח לא נגעתי :)

“פניתי לשיר אחרי תקופה ארוכה של תחושת חוסר סדר ובלבול בכל מה שקשור לכספים שלנו. כבר בשיחה הראשונה הוא ידע לזקק בדיוק את מה שאנחנו צריכים. הפגישה הייתה מקצועית, מעשירה ומאוד נעימה. קיבלנו מפת דרכים ברורה ביותר וסוף סוף אנחנו מרגישים בשליטה מלאה על העתיד הכלכלי שלנו!”

עדי רזאל
עדי רזאל

“שיר מקצוען אמיתי. הנגיש לי את כל המושגים המורכבים בצורה שכל אחד יכול להבין. הוא עזר לי לעשות סדר בכל הקופות והביטוחים, הוזיל לי את דמי הניהול במאות שקלים בחודש ובנה לי אסטרטגיית השקעה פסיבית מדויקת שמתאימה לצרכים שלי.”

עמיחי בן שושן
עמיחי בן שושן

“האובייקטיביות של שיר היא הדבר הכי חשוב שיש. לדעת שיושב מולך אדם שלא מרוויח עליך שום עמלת הפצה ושום אינטרס זר – זה שווה הכל. הליווי שלו היה יסודי, מסודר ובגובה העיניים. ממליץ בחום לכל מי שרוצה לקחת אחריות על הכסף שלו.”

רון סולו
רון סולו

“הגענו לשיר כזוג צעיר שרצה להבין איך לחסוך נכון לעתיד ולילדים. שיר בסבלנות אין קץ עבר איתנו על כל הסעיפים, עשה סדר בבלגן והראה לנו בדיוק איפה אנחנו עומדים ומה הצעדים הבאים. הכלים שקיבלנו שווים הרבה מעבר לעלות הפגישה.”

שני רון
שני רון

“הליווי עם שיר שינה לי לחלוטין את התפיסה על כסף והשקעות. הוא נתן לי את הביטחון להתחיל להשקיע בעצמי בלי לפחד. הפשטות והבהירות שלו ראויות להערצה. תודה רבה שיר!”

אנונימית
אנונימית

“פגישה אחת עם שיר חסכה לי אלפי שקלים בדמי ניהול והחזירה לי את השליטה בקרן הפנסיה ובקרנות ההשתלמות. מקצוען, חד, ישר והגון. מומלץ בכל פה!”

ירון מוסט
ירון מוסט

“תמיד חששתי לפתוח חשבון מסחר עצמאי. שיר ישב איתי צעד אחר צעד, הדריך אותי בסבלנות ונתן לי את כל הכלים והביטחון לפעול עצמאית. חוויה מעולה ומעצימה.”

עידו אסלן
עידו אסלן

“שיר פשוט תותח! ידע עצום, שירותיות ברמה הכי גבוהה והכי חשוב – 100% אובייקטיביות. יצאתי מהפגישה עם תוכנית עבודה מסודרת ששינתה לי את ההתנהלות הכלכלית.”

לביא שטרן
לביא שטרן

“ההסברים של שיר פשוטים, חדים ומבוססי נתונים. אין סיסמאות באוויר – הכל מגובה במחקרים וחישובים מדויקים. ההשקעה הכי טובה שעשיתי השנה.”

שחר אביטוב
שחר אביטוב

“שיר איש מקצוע מהמעלה הראשונה. הרגשתי לאורך כל הדרך שיש על מי לסמוך. הסבלנות, הידע והאכפתיות שלו ניכרים בכל מילה. תודה ענקית!”

רות אנצ'לוביץ
רות אנצ'לוביץ

“הגעתי בעקבות המלצות חמות ולא התאכזבתי לרגע. שיר עשה לי סדר מושלם בכל הבלגן הפיננסי ויצאתי עם תוכנית פעולה ברורה והרבה שקט נפשי.”

רעות ביטון
רעות ביטון

“פניתי לשיר אחרי תקופה ארוכה של תחושת חוסר סדר ובלבול בכל מה שקשור לכספים שלנו. כבר בשיחה הראשונה הוא ידע לזקק בדיוק את מה שאנחנו צריכים. הפגישה הייתה מקצועית, מעשירה ומאוד נעימה. קיבלנו מפת דרכים ברורה ביותר וסוף סוף אנחנו מרגישים בשליטה מלאה על העתיד הכלכלי שלנו!”

עדי רזאל
עדי רזאל

“שיר מקצוען אמיתי. הנגיש לי את כל המושגים המורכבים בצורה שכל אחד יכול להבין. הוא עזר לי לעשות סדר בכל הקופות והביטוחים, הוזיל לי את דמי הניהול במאות שקלים בחודש ובנה לי אסטרטגיית השקעה פסיבית מדויקת שמתאימה לצרכים שלי.”

עמיחי בן שושן
עמיחי בן שושן

“האובייקטיביות של שיר היא הדבר הכי חשוב שיש. לדעת שיושב מולך אדם שלא מרוויח עליך שום עמלת הפצה ושום אינטרס זר – זה שווה הכל. הליווי שלו היה יסודי, מסודר ובגובה העיניים. ממליץ בחום לכל מי שרוצה לקחת אחריות על הכסף שלו.”

רון סולו
רון סולו

“הגענו לשיר כזוג צעיר שרצה להבין איך לחסוך נכון לעתיד ולילדים. שיר בסבלנות אין קץ עבר איתנו על כל הסעיפים, עשה סדר בבלגן והראה לנו בדיוק איפה אנחנו עומדים ומה הצעדים הבאים. הכלים שקיבלנו שווים הרבה מעבר לעלות הפגישה.”

שני רון
שני רון

“הליווי עם שיר שינה לי לחלוטין את התפיסה על כסף והשקעות. הוא נתן לי את הביטחון להתחיל להשקיע בעצמי בלי לפחד. הפשטות והבהירות שלו ראויות להערצה. תודה רבה שיר!”

אנונימית
אנונימית

“פגישה אחת עם שיר חסכה לי אלפי שקלים בדמי ניהול והחזירה לי את השליטה בקרן הפנסיה ובקרנות ההשתלמות. מקצוען, חד, ישר והגון. מומלץ בכל פה!”

ירון מוסט
ירון מוסט

“תמיד חששתי לפתוח חשבון מסחר עצמאי. שיר ישב איתי צעד אחר צעד, הדריך אותי בסבלנות ונתן לי את כל הכלים והביטחון לפעול עצמאית. חוויה מעולה ומעצימה.”

עידו אסלן
עידו אסלן

“שיר פשוט תותח! ידע עצום, שירותיות ברמה הכי גבוהה והכי חשוב – 100% אובייקטיביות. יצאתי מהפגישה עם תוכנית עבודה מסודרת ששינתה לי את ההתנהלות הכלכלית.”

לביא שטרן
לביא שטרן

“ההסברים של שיר פשוטים, חדים ומבוססי נתונים. אין סיסמאות באוויר – הכל מגובה במחקרים וחישובים מדויקים. ההשקעה הכי טובה שעשיתי השנה.”

שחר אביטוב
שחר אביטוב

“שיר איש מקצוע מהמעלה הראשונה. הרגשתי לאורך כל הדרך שיש על מי לסמוך. הסבלנות, הידע והאכפתיות שלו ניכרים בכל מילה. תודה ענקית!”

רות אנצ'לוביץ
רות אנצ'לוביץ

“הגעתי בעקבות המלצות חמות ולא התאכזבתי לרגע. שיר עשה לי סדר מושלם בכל הבלגן הפיננסי ויצאתי עם תוכנית פעולה ברורה והרבה שקט נפשי.”

רעות ביטון
רעות ביטון

“פניתי לשיר אחרי תקופה ארוכה של תחושת חוסר סדר ובלבול בכל מה שקשור לכספים שלנו. כבר בשיחה הראשונה הוא ידע לזקק בדיוק את מה שאנחנו צריכים. הפגישה הייתה מקצועית, מעשירה ומאוד נעימה. קיבלנו מפת דרכים ברורה ביותר וסוף סוף אנחנו מרגישים בשליטה מלאה על העתיד הכלכלי שלנו!”

עדי רזאל
עדי רזאל

“שיר מקצוען אמיתי. הנגיש לי את כל המושגים המורכבים בצורה שכל אחד יכול להבין. הוא עזר לי לעשות סדר בכל הקופות והביטוחים, הוזיל לי את דמי הניהול במאות שקלים בחודש ובנה לי אסטרטגיית השקעה פסיבית מדויקת שמתאימה לצרכים שלי.”

עמיחי בן שושן
עמיחי בן שושן

“האובייקטיביות של שיר היא הדבר הכי חשוב שיש. לדעת שיושב מולך אדם שלא מרוויח עליך שום עמלת הפצה ושום אינטרס זר – זה שווה הכל. הליווי שלו היה יסודי, מסודר ובגובה העיניים. ממליץ בחום לכל מי שרוצה לקחת אחריות על הכסף שלו.”

רון סולו
רון סולו

“הגענו לשיר כזוג צעיר שרצה להבין איך לחסוך נכון לעתיד ולילדים. שיר בסבלנות אין קץ עבר איתנו על כל הסעיפים, עשה סדר בבלגן והראה לנו בדיוק איפה אנחנו עומדים ומה הצעדים הבאים. הכלים שקיבלנו שווים הרבה מעבר לעלות הפגישה.”

שני רון
שני רון

“הליווי עם שיר שינה לי לחלוטין את התפיסה על כסף והשקעות. הוא נתן לי את הביטחון להתחיל להשקיע בעצמי בלי לפחד. הפשטות והבהירות שלו ראויות להערצה. תודה רבה שיר!”

אנונימית
אנונימית

“פגישה אחת עם שיר חסכה לי אלפי שקלים בדמי ניהול והחזירה לי את השליטה בקרן הפנסיה ובקרנות ההשתלמות. מקצוען, חד, ישר והגון. מומלץ בכל פה!”

ירון מוסט
ירון מוסט

“תמיד חששתי לפתוח חשבון מסחר עצמאי. שיר ישב איתי צעד אחר צעד, הדריך אותי בסבלנות ונתן לי את כל הכלים והביטחון לפעול עצמאית. חוויה מעולה ומעצימה.”

עידו אסלן
עידו אסלן

“שיר פשוט תותח! ידע עצום, שירותיות ברמה הכי גבוהה והכי חשוב – 100% אובייקטיביות. יצאתי מהפגישה עם תוכנית עבודה מסודרת ששינתה לי את ההתנהלות הכלכלית.”

לביא שטרן
לביא שטרן

“ההסברים של שיר פשוטים, חדים ומבוססי נתונים. אין סיסמאות באוויר – הכל מגובה במחקרים וחישובים מדויקים. ההשקעה הכי טובה שעשיתי השנה.”

שחר אביטוב
שחר אביטוב

“שיר איש מקצוע מהמעלה הראשונה. הרגשתי לאורך כל הדרך שיש על מי לסמוך. הסבלנות, הידע והאכפתיות שלו ניכרים בכל מילה. תודה ענקית!”

רות אנצ'לוביץ
רות אנצ'לוביץ

“הגעתי בעקבות המלצות חמות ולא התאכזבתי לרגע. שיר עשה לי סדר מושלם בכל הבלגן הפיננסי ויצאתי עם תוכנית פעולה ברורה והרבה שקט נפשי.”

רעות ביטון
רעות ביטון
שקיפות מלאה – ללא עמלות נסתרות וללא הפתעות

תכנון פיננסי אישי מקיף

מיפוי פיננסי מלא, בניית תיק השקעות פסיבי עצמאי במדדים, התייעלות בדמי ניהול וליווי אישי מקיף ביישום – בגובה העיניים וב-100% אובייקטיביות.

עלות התהליך המלא (תשלום חד-פעמי)
₪1,850
ללא אחוזים מהצבירה • ללא עמלות סמויות • ללא מכירת מוצרים
מיפוי פיננסי מלא ומסודראיסוף וניתוח של פנסיה, השתלמות, פיקדונות, נדל"ן וקרן ביטחון לפני הפגישה
התייעלות בדמי ניהולעצירת עמלות מיותרות והפחתת דמי ניהול (חיסכון של עשרות עד מאות אלפי שקלים לאורך השנים)
פגישת עומק אישית (כשעתיים)פרונטלית במשרד בשער פלמר בחיפה או אונליין בזום, בנוחות ובקצב שלכם
תוכנית השקעה פסיבית מותאמתהשקעה במדדים עולמיים מובילים לפי רמת הסיכון והמטרות האישיות שלכם
ליווי ויישום מעשי מתמשךזמינות מלאה לשאלות, הכוונה בפתיחת חשבון מסחר וביצוע הפעולות הראשונות בביטחון
100% שליטה ועצמאותהכסף נשאר תמיד בחשבון שלכם. אתם מקבלים את הידע לנהל אותו בעצמכם לכל החיים
לתיאום פגישה ושיחת היכרות בוואטסאפ

שיחת היכרות קצרה לבדיקת התאמה – ללא כל התחייבות

בואו נדבר :)

מוכנים לקחת אחריות על העתיד הכלכלי שלכם?

הצעד הראשון לשינוי פיננסי אמיתי מתחיל בשיחה קצרה ולא מחייבת. אשמח להכיר, להבין איפה אתם עומדים ולספר לכם איך נוכל לעבוד יחד.

שער פלמר 3, חיפה / מפגש בזוםשיחה אישית ללא כל התחייבות
תכנון פיננסי שצומח מדור לדור