ללמוד • להבין • להשקיע

שיר כהןתכנון פיננסי והשקעות

“העולם הפיננסי יכול להיראות מורכב ומסובך, אבל האמת שהוא די פשוט – רק צריך מישהו שיסביר לך אותו.”

לא מוכר מוצרים
לא לוקח עמלות
150+ משפחות מרוצות
01

מיפוי פיננסי מלא ומקיף

סדר בכל כספי הפנסיה, השתלמות, פיקדונות, ביטוחים ונדל"ן – כדי שתדעו בדיוק איפה אתם עומדים.

רואים את כל התמונה במקום אחד
עצמאות פיננסית
02

השקעות פסיביות מחקות מדד

בניית תיק השקעות עצמאי, פשוט ומניב – ללא תשלום דמי ניהול מנופחים וללא ניחושי שוק.

הכסף שלכם עובד עבורכם בשקט
עצמאות פיננסית
03

ליווי אישי גם אחרי הפגישה

זמינות מלאה לכל שאלה, התלבטויות או יישום מעשי מול הבנקים ובתי ההשקעות עד שהכול עובד.

לא משאירים אתכם לבד עם התוכנית
עצמאות פיננסית
“ציפור שיושבת על העץ אף פעם לא מפחדת מזה שהענף יישבר, בגלל שהאמון שלה לא בענף – אלא בכנפיים שלה.”

המטרה בתהליך התכנון הפיננסי היא לתת לכם כנפיים – את הידע, הכלים והביטחון לקבל החלטות פיננסיות מושכלות בעצמכם.

שליטה ועצמאות

הכסף שלכם עובד בשבילכם, בפשטות ובדמי ניהול אפסיים.

התהליך שנעבור

מה אני מציע?

דרך קלה, פשוטה ויעילה להתחיל להשקיע נכון, לחסוך בדמי ניהול מיותרים ולקבל שליטה על הכסף שלכם – עם ליווי אישי מלא בדרך למטרות שלכם.

1
שלב 1

היכרות ומיפוי פיננסי

נעשה מיפוי כלכלי מסודר של המצב הקיים שלכם בעזרת שאלון היכרות מובנה ואיסוף מידע פיננסי ופנסיוני מלא (פנסיה, השתלמות, פיקדונות ונדל"ן).

✓ קבלת תמונת מצב ברורה
2
שלב 2

התייעלות כלכלית

הבסיס להכל הוא שקט נפשי. נבנה קרן ביטחון המותאמת לכם אישית, ובמקביל נעשה בדיקה מעמיקה של דמי ניהול ומסלולי השקעה פנסיוניים כדי לעצור עמלות מיותרות.

✓ התנהלות פיננסית נכונה
3
שלב 3

למידה ובניית תיק אישי

פגישת עומק אישית (פרונטלית בחיפה או בזום) שבה נלמד את עקרונות ההשקעה הפסיבית במדדים וניהול סיכונים, ונבנה תיק השקעות עצמאי שמותאם אליכם.

✓ תוכנית השקעה אישית
4
שלב 4

ליווי ויישום מעשי

לדעתי הליווי הוא החלק הכי חשוב בתהליך, כי תוכנית ללא ביצוע היא סתם דף נייר. תיהנו מזמינות מלאה לשאלות, התייעצויות ועזרה טכנית בביצוע הפעולות.

✓ זמינות מלאה
מה הלקוחות משתפים

המלצות לקוחות

מוזמנים לקרוא, מבטיח לא נגעתי :)

“פניתי לשיר אחרי תקופה ארוכה של תחושת חוסר סדר ובלבול בכל מה שקשור לכספים שלנו. כבר בשיחה הראשונה הוא ידע לזקק בדיוק את מה שאנחנו צריכים. הפגישה הייתה מקצועית, מעשירה ומאוד נעימה. קיבלנו מפת דרכים ברורה ביותר וסוף סוף אנחנו מרגישים בשליטה מלאה על העתיד הכלכלי שלנו!”

עדי רזאל
עדי רזאל

“שיר מקצוען אמיתי. הנגיש לי את כל המושגים המורכבים בצורה שכל אחד יכול להבין. הוא עזר לי לעשות סדר בכל הקופות והביטוחים, הוזיל לי את דמי הניהול במאות שקלים בחודש ובנה לי אסטרטגיית השקעה פסיבית מדויקת שמתאימה לצרכים שלי.”

עמיחי בן שושן
עמיחי בן שושן

“האובייקטיביות של שיר היא הדבר הכי חשוב שיש. לדעת שיושב מולך אדם שלא מרוויח עליך שום עמלת הפצה ושום אינטרס זר – זה שווה הכל. הליווי שלו היה יסודי, מסודר ובגובה העיניים. ממליץ בחום לכל מי שרוצה לקחת אחריות על הכסף שלו.”

רון סולו
רון סולו

“הגענו לשיר כזוג צעיר שרצה להבין איך לחסוך נכון לעתיד ולילדים. שיר בסבלנות אין קץ עבר איתנו על כל הסעיפים, עשה סדר בבלגן והראה לנו בדיוק איפה אנחנו עומדים ומה הצעדים הבאים. הכלים שקיבלנו שווים הרבה מעבר לעלות הפגישה.”

שני רון
שני רון

“הליווי עם שיר שינה לי לחלוטין את התפיסה על כסף והשקעות. הוא נתן לי את הביטחון להתחיל להשקיע בעצמי בלי לפחד. הפשטות והבהירות שלו ראויות להערצה. תודה רבה שיר!”

אנונימית
אנונימית

“פגישה אחת עם שיר חסכה לי אלפי שקלים בדמי ניהול והחזירה לי את השליטה בקרן הפנסיה ובקרנות ההשתלמות. מקצוען, חד, ישר והגון. מומלץ בכל פה!”

ירון מוסט
ירון מוסט

“תמיד חששתי לפתוח חשבון מסחר עצמאי. שיר ישב איתי צעד אחר צעד, הדריך אותי בסבלנות ונתן לי את כל הכלים והביטחון לפעול עצמאית. חוויה מעולה ומעצימה.”

עידו אסלן
עידו אסלן

“שיר פשוט תותח! ידע עצום, שירותיות ברמה הכי גבוהה והכי חשוב – 100% אובייקטיביות. יצאתי מהפגישה עם תוכנית עבודה מסודרת ששינתה לי את ההתנהלות הכלכלית.”

לביא שטרן
לביא שטרן

“ההסברים של שיר פשוטים, חדים ומבוססי נתונים. אין סיסמאות באוויר – הכל מגובה במחקרים וחישובים מדויקים. ההשקעה הכי טובה שעשיתי השנה.”

שחר אביטוב
שחר אביטוב

“שיר איש מקצוע מהמעלה הראשונה. הרגשתי לאורך כל הדרך שיש על מי לסמוך. הסבלנות, הידע והאכפתיות שלו ניכרים בכל מילה. תודה ענקית!”

רות אנצ'לוביץ
רות אנצ'לוביץ

“הגעתי בעקבות המלצות חמות ולא התאכזבתי לרגע. שיר עשה לי סדר מושלם בכל הבלגן הפיננסי ויצאתי עם תוכנית פעולה ברורה והרבה שקט נפשי.”

רעות ביטון
רעות ביטון

“פניתי לשיר אחרי תקופה ארוכה של תחושת חוסר סדר ובלבול בכל מה שקשור לכספים שלנו. כבר בשיחה הראשונה הוא ידע לזקק בדיוק את מה שאנחנו צריכים. הפגישה הייתה מקצועית, מעשירה ומאוד נעימה. קיבלנו מפת דרכים ברורה ביותר וסוף סוף אנחנו מרגישים בשליטה מלאה על העתיד הכלכלי שלנו!”

עדי רזאל
עדי רזאל

“שיר מקצוען אמיתי. הנגיש לי את כל המושגים המורכבים בצורה שכל אחד יכול להבין. הוא עזר לי לעשות סדר בכל הקופות והביטוחים, הוזיל לי את דמי הניהול במאות שקלים בחודש ובנה לי אסטרטגיית השקעה פסיבית מדויקת שמתאימה לצרכים שלי.”

עמיחי בן שושן
עמיחי בן שושן

“האובייקטיביות של שיר היא הדבר הכי חשוב שיש. לדעת שיושב מולך אדם שלא מרוויח עליך שום עמלת הפצה ושום אינטרס זר – זה שווה הכל. הליווי שלו היה יסודי, מסודר ובגובה העיניים. ממליץ בחום לכל מי שרוצה לקחת אחריות על הכסף שלו.”

רון סולו
רון סולו

“הגענו לשיר כזוג צעיר שרצה להבין איך לחסוך נכון לעתיד ולילדים. שיר בסבלנות אין קץ עבר איתנו על כל הסעיפים, עשה סדר בבלגן והראה לנו בדיוק איפה אנחנו עומדים ומה הצעדים הבאים. הכלים שקיבלנו שווים הרבה מעבר לעלות הפגישה.”

שני רון
שני רון

“הליווי עם שיר שינה לי לחלוטין את התפיסה על כסף והשקעות. הוא נתן לי את הביטחון להתחיל להשקיע בעצמי בלי לפחד. הפשטות והבהירות שלו ראויות להערצה. תודה רבה שיר!”

אנונימית
אנונימית

“פגישה אחת עם שיר חסכה לי אלפי שקלים בדמי ניהול והחזירה לי את השליטה בקרן הפנסיה ובקרנות ההשתלמות. מקצוען, חד, ישר והגון. מומלץ בכל פה!”

ירון מוסט
ירון מוסט

“תמיד חששתי לפתוח חשבון מסחר עצמאי. שיר ישב איתי צעד אחר צעד, הדריך אותי בסבלנות ונתן לי את כל הכלים והביטחון לפעול עצמאית. חוויה מעולה ומעצימה.”

עידו אסלן
עידו אסלן

“שיר פשוט תותח! ידע עצום, שירותיות ברמה הכי גבוהה והכי חשוב – 100% אובייקטיביות. יצאתי מהפגישה עם תוכנית עבודה מסודרת ששינתה לי את ההתנהלות הכלכלית.”

לביא שטרן
לביא שטרן

“ההסברים של שיר פשוטים, חדים ומבוססי נתונים. אין סיסמאות באוויר – הכל מגובה במחקרים וחישובים מדויקים. ההשקעה הכי טובה שעשיתי השנה.”

שחר אביטוב
שחר אביטוב

“שיר איש מקצוע מהמעלה הראשונה. הרגשתי לאורך כל הדרך שיש על מי לסמוך. הסבלנות, הידע והאכפתיות שלו ניכרים בכל מילה. תודה ענקית!”

רות אנצ'לוביץ
רות אנצ'לוביץ

“הגעתי בעקבות המלצות חמות ולא התאכזבתי לרגע. שיר עשה לי סדר מושלם בכל הבלגן הפיננסי ויצאתי עם תוכנית פעולה ברורה והרבה שקט נפשי.”

רעות ביטון
רעות ביטון

“פניתי לשיר אחרי תקופה ארוכה של תחושת חוסר סדר ובלבול בכל מה שקשור לכספים שלנו. כבר בשיחה הראשונה הוא ידע לזקק בדיוק את מה שאנחנו צריכים. הפגישה הייתה מקצועית, מעשירה ומאוד נעימה. קיבלנו מפת דרכים ברורה ביותר וסוף סוף אנחנו מרגישים בשליטה מלאה על העתיד הכלכלי שלנו!”

עדי רזאל
עדי רזאל

“שיר מקצוען אמיתי. הנגיש לי את כל המושגים המורכבים בצורה שכל אחד יכול להבין. הוא עזר לי לעשות סדר בכל הקופות והביטוחים, הוזיל לי את דמי הניהול במאות שקלים בחודש ובנה לי אסטרטגיית השקעה פסיבית מדויקת שמתאימה לצרכים שלי.”

עמיחי בן שושן
עמיחי בן שושן

“האובייקטיביות של שיר היא הדבר הכי חשוב שיש. לדעת שיושב מולך אדם שלא מרוויח עליך שום עמלת הפצה ושום אינטרס זר – זה שווה הכל. הליווי שלו היה יסודי, מסודר ובגובה העיניים. ממליץ בחום לכל מי שרוצה לקחת אחריות על הכסף שלו.”

רון סולו
רון סולו

“הגענו לשיר כזוג צעיר שרצה להבין איך לחסוך נכון לעתיד ולילדים. שיר בסבלנות אין קץ עבר איתנו על כל הסעיפים, עשה סדר בבלגן והראה לנו בדיוק איפה אנחנו עומדים ומה הצעדים הבאים. הכלים שקיבלנו שווים הרבה מעבר לעלות הפגישה.”

שני רון
שני רון

“הליווי עם שיר שינה לי לחלוטין את התפיסה על כסף והשקעות. הוא נתן לי את הביטחון להתחיל להשקיע בעצמי בלי לפחד. הפשטות והבהירות שלו ראויות להערצה. תודה רבה שיר!”

אנונימית
אנונימית

“פגישה אחת עם שיר חסכה לי אלפי שקלים בדמי ניהול והחזירה לי את השליטה בקרן הפנסיה ובקרנות ההשתלמות. מקצוען, חד, ישר והגון. מומלץ בכל פה!”

ירון מוסט
ירון מוסט

“תמיד חששתי לפתוח חשבון מסחר עצמאי. שיר ישב איתי צעד אחר צעד, הדריך אותי בסבלנות ונתן לי את כל הכלים והביטחון לפעול עצמאית. חוויה מעולה ומעצימה.”

עידו אסלן
עידו אסלן

“שיר פשוט תותח! ידע עצום, שירותיות ברמה הכי גבוהה והכי חשוב – 100% אובייקטיביות. יצאתי מהפגישה עם תוכנית עבודה מסודרת ששינתה לי את ההתנהלות הכלכלית.”

לביא שטרן
לביא שטרן

“ההסברים של שיר פשוטים, חדים ומבוססי נתונים. אין סיסמאות באוויר – הכל מגובה במחקרים וחישובים מדויקים. ההשקעה הכי טובה שעשיתי השנה.”

שחר אביטוב
שחר אביטוב

“שיר איש מקצוע מהמעלה הראשונה. הרגשתי לאורך כל הדרך שיש על מי לסמוך. הסבלנות, הידע והאכפתיות שלו ניכרים בכל מילה. תודה ענקית!”

רות אנצ'לוביץ
רות אנצ'לוביץ

“הגעתי בעקבות המלצות חמות ולא התאכזבתי לרגע. שיר עשה לי סדר מושלם בכל הבלגן הפיננסי ויצאתי עם תוכנית פעולה ברורה והרבה שקט נפשי.”

רעות ביטון
רעות ביטון
קצת עליי
שיר כהן

נעים להכיר, שיר כהן.

הניסיון שלי הוא שילוב בין עולם האקדמיה, עבודה בלב התעשייה ופרקטיקה יומיומית בשטח. אני בעל תואר במימון ושוק ההון, ובנוסף לפעילותי כמתכנן פיננסי, אני משמש כיועץ חיצוני לחברת המדדים 'אינדקס' – מה שמאפשר לי להכיר את העולם הפיננסי מבפנים, ברמה המקצועית והעמוקה ביותר.

אבל הניסיון הכי חשוב שלי הוא העבודה עם אנשים. כמנהל בקהילת 'השקעות לעצלנים' וכמי שליווה כבר מעל 150 משפחות ויחידים בדרך לעתיד כלכלי טוב יותר, אני מכיר את הדילמות שלכם מקרוב. המומחיות שלי היא לתרגם מושגים מורכבים לשפה פשוטה, ולהפוך ידע תאורטי לתוכנית עבודה פרקטית שעובדת עבורכם.

המודל שלי: 100% אובייקטיביות

אני לא מנהל לכם את הכסף, לא מוכר מוצרים פיננסיים ולא גוזר עמלות על הגב שלכם. אתם משלמים אך ורק על הידע והליווי המלא.

*חשוב לי להבהיר: אינני בעל רישיון לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני, ואני לא כאן כדי "לייעץ" במובן הקלאסי – אלא כדי ללמד, ללוות ולתת לכם את הכלים לקבל החלטות מושכלות בעצמכם.

מאמרים ומדריכים לקריאה

תקראו, תבינו, תקבלו החלטות פיננסיות מושכלות יותר.

"כולם מנסים להיות חכמים, אני רק מנסה לא להיות טיפש"

- צ'ארלי מאנגר
כתבה באתר וואלה כסף | 16/12/2024

93% ממנהלי הקרנות לא הצליחו לנצח את S&P500: למה זה כל כך קשה?

טור מקצועי שלי באתר וואלה המסביר מדוע קשה מאוד למנהלים אקטיביים לנצח את מדד הדגל, ומדוע השקעה פסיבית מחקת מדד היא האסטרטגיה המנצחת עבור המשקיע הפשוט.

מתנות קטנות וכלים שימושיים

הטבות בלעדיות בפתיחת חשבון מסחר עצמאי בבתי ההשקעות המובילים, וקבצי אקסל להורדה ישירה למחשב. תיהנו!

הטבות בפתיחת חשבון מסחר עצמאי

אקסלנס טרייד
100 ₪ מתנת הצטרפות

אקסלנס טרייד

דמי ניהול חשבון:פטור לשנתיים (אח״כ 15 ₪ מתקזז)
מינימום לפתיחה:10,000 ₪ בלבד
מסחר בארץ:0.07% בלבד (מינ׳ 3 ₪ לפעולה)
מסחר בחו״ל (ארה״ב):1 סנט למניה (מינ׳ 5-6$)
יתרון בלעדי:אפשרות ייחודית להוראת קבע חודשית אוטומטית להשקעה פסיבית
פסגות טרייד
200 ₪ מתנת הצטרפות

פסגות טרייד

דמי ניהול חשבון:פטור מלא לכל החיים (0 ₪ דמי חשבון)
מינימום לפתיחה:10,000 ₪ בלבד
מסחר בארץ:0.06% בלבד (מינ׳ 2 ₪ לפעולה)
מסחר בחו״ל (ארה״ב):1 סנט למניה (מינ׳ 6$)
יתרון בלעדי:פטור מלא מעמלות קנייה ומכירה בקרנות כספיות ואקטיביות

* כלקוח קיים בבתי ההשקעות, אני מתוגמל על הפניה זו.

קבצים וכלים פיננסיים להורדה ישירה

טבלת קרנות סל מחקות מדד

כלי עבודה מקיף להשוואת קרנות סל ובניית תיק פסיבי

רוצים לבנות תיק השקעות עצמאי? טבלה מסודרת ומקיפה שתעזור לכם לבחור ולהשוות קרנות סל מחקות מדד – מדדי מניות עולמיים, מדד S&P 500, אג"ח ועוד. מתאימה לאזרחים ישראלים ולאמריקאים כאחד.

השוואת דמי ניהול, מדיניות דיבידנדים ומטבע בסיס
חלוקה מסודרת לפי אפיקי השקעה ושווקים גלובליים
קובץ נקי ומוכן לעבודה אישית ולמעקב שוטף

קובץ מעקב הוצאות והכנסות

ניהול תקציב חודשי ושליטה מלאה בתזרים

עקבו אחר ההוצאות וההכנסות שלכם, גלו הוצאות חריגות ושלטו בתזרים החודשי שלכם. השלב הראשון בכל תוכנית פיננסית – ככל שנחסוך יותר, נוכל להשקיע יותר בעתיד הכלכלי שלנו!

פילוח נוח של הוצאות קבועות, משתנות ובלתי צפויות
סיכום חודשי אוטומטי
קובץ ידידותי וקל לעדכון שמתאים לכל משק בית
בואו נדבר :)

מוכנים לקחת אחריות על העתיד הכלכלי שלכם?

הצעד הראשון לשינוי פיננסי אמיתי מתחיל בשיחה קצרה ולא מחייבת. אשמח להכיר, להבין איפה אתם עומדים ולספר לכם איך נוכל לעבוד יחד.

שער פלמר 3, חיפה / מפגש בזוםשיחה אישית ללא כל התחייבות
תכנון פיננסי שצומח מדור לדור