ללמוד • להבין • להשקיע
שיר כהןתכנון פיננסי והשקעות
“העולם הפיננסי יכול להיראות מורכב ומסובך, אבל האמת שהוא די פשוט – רק צריך מישהו שיסביר לך אותו.”
מיפוי פיננסי מלא ומקיף
סדר בכל כספי הפנסיה, השתלמות, פיקדונות, ביטוחים ונדל"ן – כדי שתדעו בדיוק איפה אתם עומדים.
השקעות פסיביות מחקות מדד
בניית תיק השקעות עצמאי, פשוט ומניב – ללא תשלום דמי ניהול מנופחים וללא ניחושי שוק.
ליווי אישי גם אחרי הפגישה
זמינות מלאה לכל שאלה, התלבטויות או יישום מעשי מול הבנקים ובתי ההשקעות עד שהכול עובד.
“ציפור שיושבת על העץ אף פעם לא מפחדת מזה שהענף יישבר, בגלל שהאמון שלה לא בענף – אלא בכנפיים שלה.”
המטרה בתהליך התכנון הפיננסי היא לתת לכם כנפיים – את הידע, הכלים והביטחון לקבל החלטות פיננסיות מושכלות בעצמכם.
שליטה ועצמאות
הכסף שלכם עובד בשבילכם, בפשטות ובדמי ניהול אפסיים.
מה אני מציע?
דרך קלה, פשוטה ויעילה להתחיל להשקיע נכון, לחסוך בדמי ניהול מיותרים ולקבל שליטה על הכסף שלכם – עם ליווי אישי מלא בדרך למטרות שלכם.
היכרות ומיפוי פיננסי
נעשה מיפוי כלכלי מסודר של המצב הקיים שלכם בעזרת שאלון היכרות מובנה ואיסוף מידע פיננסי ופנסיוני מלא (פנסיה, השתלמות, פיקדונות ונדל"ן).
התייעלות כלכלית
הבסיס להכל הוא שקט נפשי. נבנה קרן ביטחון המותאמת לכם אישית, ובמקביל נעשה בדיקה מעמיקה של דמי ניהול ומסלולי השקעה פנסיוניים כדי לעצור עמלות מיותרות.
למידה ובניית תיק אישי
פגישת עומק אישית (פרונטלית בחיפה או בזום) שבה נלמד את עקרונות ההשקעה הפסיבית במדדים וניהול סיכונים, ונבנה תיק השקעות עצמאי שמותאם אליכם.
ליווי ויישום מעשי
לדעתי הליווי הוא החלק הכי חשוב בתהליך, כי תוכנית ללא ביצוע היא סתם דף נייר. תיהנו מזמינות מלאה לשאלות, התייעצויות ועזרה טכנית בביצוע הפעולות.
המלצות לקוחות
מוזמנים לקרוא, מבטיח לא נגעתי :)
“פניתי לשיר אחרי תקופה ארוכה של תחושת חוסר סדר ובלבול בכל מה שקשור לכספים שלנו. כבר בשיחה הראשונה הוא ידע לזקק בדיוק את מה שאנחנו צריכים. הפגישה הייתה מקצועית, מעשירה ומאוד נעימה. קיבלנו מפת דרכים ברורה ביותר וסוף סוף אנחנו מרגישים בשליטה מלאה על העתיד הכלכלי שלנו!”
“שיר מקצוען אמיתי. הנגיש לי את כל המושגים המורכבים בצורה שכל אחד יכול להבין. הוא עזר לי לעשות סדר בכל הקופות והביטוחים, הוזיל לי את דמי הניהול במאות שקלים בחודש ובנה לי אסטרטגיית השקעה פסיבית מדויקת שמתאימה לצרכים שלי.”
“האובייקטיביות של שיר היא הדבר הכי חשוב שיש. לדעת שיושב מולך אדם שלא מרוויח עליך שום עמלת הפצה ושום אינטרס זר – זה שווה הכל. הליווי שלו היה יסודי, מסודר ובגובה העיניים. ממליץ בחום לכל מי שרוצה לקחת אחריות על הכסף שלו.”
“הגענו לשיר כזוג צעיר שרצה להבין איך לחסוך נכון לעתיד ולילדים. שיר בסבלנות אין קץ עבר איתנו על כל הסעיפים, עשה סדר בבלגן והראה לנו בדיוק איפה אנחנו עומדים ומה הצעדים הבאים. הכלים שקיבלנו שווים הרבה מעבר לעלות הפגישה.”
“הליווי עם שיר שינה לי לחלוטין את התפיסה על כסף והשקעות. הוא נתן לי את הביטחון להתחיל להשקיע בעצמי בלי לפחד. הפשטות והבהירות שלו ראויות להערצה. תודה רבה שיר!”
“פגישה אחת עם שיר חסכה לי אלפי שקלים בדמי ניהול והחזירה לי את השליטה בקרן הפנסיה ובקרנות ההשתלמות. מקצוען, חד, ישר והגון. מומלץ בכל פה!”
“תמיד חששתי לפתוח חשבון מסחר עצמאי. שיר ישב איתי צעד אחר צעד, הדריך אותי בסבלנות ונתן לי את כל הכלים והביטחון לפעול עצמאית. חוויה מעולה ומעצימה.”
“שיר פשוט תותח! ידע עצום, שירותיות ברמה הכי גבוהה והכי חשוב – 100% אובייקטיביות. יצאתי מהפגישה עם תוכנית עבודה מסודרת ששינתה לי את ההתנהלות הכלכלית.”
“ההסברים של שיר פשוטים, חדים ומבוססי נתונים. אין סיסמאות באוויר – הכל מגובה במחקרים וחישובים מדויקים. ההשקעה הכי טובה שעשיתי השנה.”
“שיר איש מקצוע מהמעלה הראשונה. הרגשתי לאורך כל הדרך שיש על מי לסמוך. הסבלנות, הידע והאכפתיות שלו ניכרים בכל מילה. תודה ענקית!”
“הגעתי בעקבות המלצות חמות ולא התאכזבתי לרגע. שיר עשה לי סדר מושלם בכל הבלגן הפיננסי ויצאתי עם תוכנית פעולה ברורה והרבה שקט נפשי.”
“פניתי לשיר אחרי תקופה ארוכה של תחושת חוסר סדר ובלבול בכל מה שקשור לכספים שלנו. כבר בשיחה הראשונה הוא ידע לזקק בדיוק את מה שאנחנו צריכים. הפגישה הייתה מקצועית, מעשירה ומאוד נעימה. קיבלנו מפת דרכים ברורה ביותר וסוף סוף אנחנו מרגישים בשליטה מלאה על העתיד הכלכלי שלנו!”
“שיר מקצוען אמיתי. הנגיש לי את כל המושגים המורכבים בצורה שכל אחד יכול להבין. הוא עזר לי לעשות סדר בכל הקופות והביטוחים, הוזיל לי את דמי הניהול במאות שקלים בחודש ובנה לי אסטרטגיית השקעה פסיבית מדויקת שמתאימה לצרכים שלי.”
“האובייקטיביות של שיר היא הדבר הכי חשוב שיש. לדעת שיושב מולך אדם שלא מרוויח עליך שום עמלת הפצה ושום אינטרס זר – זה שווה הכל. הליווי שלו היה יסודי, מסודר ובגובה העיניים. ממליץ בחום לכל מי שרוצה לקחת אחריות על הכסף שלו.”
“הגענו לשיר כזוג צעיר שרצה להבין איך לחסוך נכון לעתיד ולילדים. שיר בסבלנות אין קץ עבר איתנו על כל הסעיפים, עשה סדר בבלגן והראה לנו בדיוק איפה אנחנו עומדים ומה הצעדים הבאים. הכלים שקיבלנו שווים הרבה מעבר לעלות הפגישה.”
“הליווי עם שיר שינה לי לחלוטין את התפיסה על כסף והשקעות. הוא נתן לי את הביטחון להתחיל להשקיע בעצמי בלי לפחד. הפשטות והבהירות שלו ראויות להערצה. תודה רבה שיר!”
“פגישה אחת עם שיר חסכה לי אלפי שקלים בדמי ניהול והחזירה לי את השליטה בקרן הפנסיה ובקרנות ההשתלמות. מקצוען, חד, ישר והגון. מומלץ בכל פה!”
“תמיד חששתי לפתוח חשבון מסחר עצמאי. שיר ישב איתי צעד אחר צעד, הדריך אותי בסבלנות ונתן לי את כל הכלים והביטחון לפעול עצמאית. חוויה מעולה ומעצימה.”
“שיר פשוט תותח! ידע עצום, שירותיות ברמה הכי גבוהה והכי חשוב – 100% אובייקטיביות. יצאתי מהפגישה עם תוכנית עבודה מסודרת ששינתה לי את ההתנהלות הכלכלית.”
“ההסברים של שיר פשוטים, חדים ומבוססי נתונים. אין סיסמאות באוויר – הכל מגובה במחקרים וחישובים מדויקים. ההשקעה הכי טובה שעשיתי השנה.”
“שיר איש מקצוע מהמעלה הראשונה. הרגשתי לאורך כל הדרך שיש על מי לסמוך. הסבלנות, הידע והאכפתיות שלו ניכרים בכל מילה. תודה ענקית!”
“הגעתי בעקבות המלצות חמות ולא התאכזבתי לרגע. שיר עשה לי סדר מושלם בכל הבלגן הפיננסי ויצאתי עם תוכנית פעולה ברורה והרבה שקט נפשי.”
“פניתי לשיר אחרי תקופה ארוכה של תחושת חוסר סדר ובלבול בכל מה שקשור לכספים שלנו. כבר בשיחה הראשונה הוא ידע לזקק בדיוק את מה שאנחנו צריכים. הפגישה הייתה מקצועית, מעשירה ומאוד נעימה. קיבלנו מפת דרכים ברורה ביותר וסוף סוף אנחנו מרגישים בשליטה מלאה על העתיד הכלכלי שלנו!”
“שיר מקצוען אמיתי. הנגיש לי את כל המושגים המורכבים בצורה שכל אחד יכול להבין. הוא עזר לי לעשות סדר בכל הקופות והביטוחים, הוזיל לי את דמי הניהול במאות שקלים בחודש ובנה לי אסטרטגיית השקעה פסיבית מדויקת שמתאימה לצרכים שלי.”
“האובייקטיביות של שיר היא הדבר הכי חשוב שיש. לדעת שיושב מולך אדם שלא מרוויח עליך שום עמלת הפצה ושום אינטרס זר – זה שווה הכל. הליווי שלו היה יסודי, מסודר ובגובה העיניים. ממליץ בחום לכל מי שרוצה לקחת אחריות על הכסף שלו.”
“הגענו לשיר כזוג צעיר שרצה להבין איך לחסוך נכון לעתיד ולילדים. שיר בסבלנות אין קץ עבר איתנו על כל הסעיפים, עשה סדר בבלגן והראה לנו בדיוק איפה אנחנו עומדים ומה הצעדים הבאים. הכלים שקיבלנו שווים הרבה מעבר לעלות הפגישה.”
“הליווי עם שיר שינה לי לחלוטין את התפיסה על כסף והשקעות. הוא נתן לי את הביטחון להתחיל להשקיע בעצמי בלי לפחד. הפשטות והבהירות שלו ראויות להערצה. תודה רבה שיר!”
“פגישה אחת עם שיר חסכה לי אלפי שקלים בדמי ניהול והחזירה לי את השליטה בקרן הפנסיה ובקרנות ההשתלמות. מקצוען, חד, ישר והגון. מומלץ בכל פה!”
“תמיד חששתי לפתוח חשבון מסחר עצמאי. שיר ישב איתי צעד אחר צעד, הדריך אותי בסבלנות ונתן לי את כל הכלים והביטחון לפעול עצמאית. חוויה מעולה ומעצימה.”
“שיר פשוט תותח! ידע עצום, שירותיות ברמה הכי גבוהה והכי חשוב – 100% אובייקטיביות. יצאתי מהפגישה עם תוכנית עבודה מסודרת ששינתה לי את ההתנהלות הכלכלית.”
“ההסברים של שיר פשוטים, חדים ומבוססי נתונים. אין סיסמאות באוויר – הכל מגובה במחקרים וחישובים מדויקים. ההשקעה הכי טובה שעשיתי השנה.”
“שיר איש מקצוע מהמעלה הראשונה. הרגשתי לאורך כל הדרך שיש על מי לסמוך. הסבלנות, הידע והאכפתיות שלו ניכרים בכל מילה. תודה ענקית!”
“הגעתי בעקבות המלצות חמות ולא התאכזבתי לרגע. שיר עשה לי סדר מושלם בכל הבלגן הפיננסי ויצאתי עם תוכנית פעולה ברורה והרבה שקט נפשי.”

נעים להכיר, שיר כהן.
הניסיון שלי הוא שילוב בין עולם האקדמיה, עבודה בלב התעשייה ופרקטיקה יומיומית בשטח. אני בעל תואר במימון ושוק ההון, ובנוסף לפעילותי כמתכנן פיננסי, אני משמש כיועץ חיצוני לחברת המדדים 'אינדקס' – מה שמאפשר לי להכיר את העולם הפיננסי מבפנים, ברמה המקצועית והעמוקה ביותר.
אבל הניסיון הכי חשוב שלי הוא העבודה עם אנשים. כמנהל בקהילת 'השקעות לעצלנים' וכמי שליווה כבר מעל 150 משפחות ויחידים בדרך לעתיד כלכלי טוב יותר, אני מכיר את הדילמות שלכם מקרוב. המומחיות שלי היא לתרגם מושגים מורכבים לשפה פשוטה, ולהפוך ידע תאורטי לתוכנית עבודה פרקטית שעובדת עבורכם.
המודל שלי: 100% אובייקטיביות
אני לא מנהל לכם את הכסף, לא מוכר מוצרים פיננסיים ולא גוזר עמלות על הגב שלכם. אתם משלמים אך ורק על הידע והליווי המלא.
*חשוב לי להבהיר: אינני בעל רישיון לייעוץ השקעות או ייעוץ פנסיוני, ואני לא כאן כדי "לייעץ" במובן הקלאסי – אלא כדי ללמד, ללוות ולתת לכם את הכלים לקבל החלטות מושכלות בעצמכם.
מאמרים ומדריכים לקריאה
תקראו, תבינו, תקבלו החלטות פיננסיות מושכלות יותר.

בואו נרכיב יחד תיק השקעות פאסיבי
להרכיב תיק השקעות פאסיבי בשוק ההון זה ממש לא משימה קשה, בואו תראו!

מדריך לקרנות סל איריות, ישראליות ואמריקאיות
אז החלטתם שאתם רוצים להשקיע במדד, כמו S&P 500, מדד עולמי וכו... כתבתם בגוגל קרן סל מחקה מדד X ונדהמתם מכמות האפשרויות שמוצעת לכם. בואו ננסה לעשות...

דמי ניהול, עמלות ומיסים - על מה וכמה אנחנו משלמים?
אף אחד לא עובד בחינם, לכן כל מוצר/מכשיר/חשבון השקעה שיש לכם מישהו יגבה עליו דמי ניהול או עמלות כלשהם. בפוסט זה אפרט מה לוקחים, איך...

המדריך המלא (בתקווה) לקרן כספית
למה כולם אובססיביים לקרנות כספיות? כאן המדריך המלא!

לא לפחד ממערכת המסחר!
לא לפחדת ממערכת המסחר!

S&P 500 או מדד עולמי?
האם להשקיע גם בשאר העולם ולא רק בשוק האמריקאי?

להשקיע את הכסף בבת אחת או להכניס אותו במנות קטנות לאורך זמן?
יש לכם סכום גדול שאתם רוצים להשקיע ומתלבטים אם להשקיע את כולו ישר או לאט לאט? קראו כאן!

פנסיה - דברים שכדאי לדעת
כנראה ההשקעה החשובה והארוכה ביותר לכל אחד מאיתנו

קרן השתלמות
המוצר הטוב ביותר למשקיע הישראלי!

בואו נרכיב יחד תיק השקעות פאסיבי
להרכיב תיק השקעות פאסיבי בשוק ההון זה ממש לא משימה קשה, בואו תראו!

מדריך לקרנות סל איריות, ישראליות ואמריקאיות
אז החלטתם שאתם רוצים להשקיע במדד, כמו S&P 500, מדד עולמי וכו... כתבתם בגוגל קרן סל מחקה מדד X ונדהמתם מכמות האפשרויות שמוצעת לכם. בואו ננסה לעשות...

דמי ניהול, עמלות ומיסים - על מה וכמה אנחנו משלמים?
אף אחד לא עובד בחינם, לכן כל מוצר/מכשיר/חשבון השקעה שיש לכם מישהו יגבה עליו דמי ניהול או עמלות כלשהם. בפוסט זה אפרט מה לוקחים, איך...

המדריך המלא (בתקווה) לקרן כספית
למה כולם אובססיביים לקרנות כספיות? כאן המדריך המלא!

לא לפחד ממערכת המסחר!
לא לפחדת ממערכת המסחר!

S&P 500 או מדד עולמי?
האם להשקיע גם בשאר העולם ולא רק בשוק האמריקאי?

להשקיע את הכסף בבת אחת או להכניס אותו במנות קטנות לאורך זמן?
יש לכם סכום גדול שאתם רוצים להשקיע ומתלבטים אם להשקיע את כולו ישר או לאט לאט? קראו כאן!

פנסיה - דברים שכדאי לדעת
כנראה ההשקעה החשובה והארוכה ביותר לכל אחד מאיתנו

קרן השתלמות
המוצר הטוב ביותר למשקיע הישראלי!

בואו נרכיב יחד תיק השקעות פאסיבי
להרכיב תיק השקעות פאסיבי בשוק ההון זה ממש לא משימה קשה, בואו תראו!

מדריך לקרנות סל איריות, ישראליות ואמריקאיות
אז החלטתם שאתם רוצים להשקיע במדד, כמו S&P 500, מדד עולמי וכו... כתבתם בגוגל קרן סל מחקה מדד X ונדהמתם מכמות האפשרויות שמוצעת לכם. בואו ננסה לעשות...

דמי ניהול, עמלות ומיסים - על מה וכמה אנחנו משלמים?
אף אחד לא עובד בחינם, לכן כל מוצר/מכשיר/חשבון השקעה שיש לכם מישהו יגבה עליו דמי ניהול או עמלות כלשהם. בפוסט זה אפרט מה לוקחים, איך...

המדריך המלא (בתקווה) לקרן כספית
למה כולם אובססיביים לקרנות כספיות? כאן המדריך המלא!

לא לפחד ממערכת המסחר!
לא לפחדת ממערכת המסחר!

S&P 500 או מדד עולמי?
האם להשקיע גם בשאר העולם ולא רק בשוק האמריקאי?

להשקיע את הכסף בבת אחת או להכניס אותו במנות קטנות לאורך זמן?
יש לכם סכום גדול שאתם רוצים להשקיע ומתלבטים אם להשקיע את כולו ישר או לאט לאט? קראו כאן!

פנסיה - דברים שכדאי לדעת
כנראה ההשקעה החשובה והארוכה ביותר לכל אחד מאיתנו

קרן השתלמות
המוצר הטוב ביותר למשקיע הישראלי!
"כולם מנסים להיות חכמים, אני רק מנסה לא להיות טיפש"
93% ממנהלי הקרנות לא הצליחו לנצח את S&P500: למה זה כל כך קשה?
טור מקצועי שלי באתר וואלה המסביר מדוע קשה מאוד למנהלים אקטיביים לנצח את מדד הדגל, ומדוע השקעה פסיבית מחקת מדד היא האסטרטגיה המנצחת עבור המשקיע הפשוט.
הטבות בלעדיות בפתיחת חשבון מסחר עצמאי בבתי ההשקעות המובילים, וקבצי אקסל להורדה ישירה למחשב. תיהנו!
הטבות בפתיחת חשבון מסחר עצמאי

אקסלנס טרייד

פסגות טרייד
* כלקוח קיים בבתי ההשקעות, אני מתוגמל על הפניה זו.
קבצים וכלים פיננסיים להורדה ישירה
טבלת קרנות סל מחקות מדד
כלי עבודה מקיף להשוואת קרנות סל ובניית תיק פסיבי
רוצים לבנות תיק השקעות עצמאי? טבלה מסודרת ומקיפה שתעזור לכם לבחור ולהשוות קרנות סל מחקות מדד – מדדי מניות עולמיים, מדד S&P 500, אג"ח ועוד. מתאימה לאזרחים ישראלים ולאמריקאים כאחד.
קובץ מעקב הוצאות והכנסות
ניהול תקציב חודשי ושליטה מלאה בתזרים
עקבו אחר ההוצאות וההכנסות שלכם, גלו הוצאות חריגות ושלטו בתזרים החודשי שלכם. השלב הראשון בכל תוכנית פיננסית – ככל שנחסוך יותר, נוכל להשקיע יותר בעתיד הכלכלי שלנו!
מוכנים לקחת אחריות על העתיד הכלכלי שלכם?
הצעד הראשון לשינוי פיננסי אמיתי מתחיל בשיחה קצרה ולא מחייבת. אשמח להכיר, להבין איפה אתם עומדים ולספר לכם איך נוכל לעבוד יחד.
