בואו נרכיב יחד תיק השקעות פאסיבי

ברוכים הבאים! הגעתם למדריך עזר לבניית תיק השקעות מחקה מדדים פאסיבי. אם אתם תוהים למה להשקיע בכלל במדדי מניות, תתחילו בקריאת הכתבה שלי באתר וואלה שמסבירה בדיוק את זה! העקרונות שלנו בבניית תיק ההשקעות -

אני רואה 3 אפשרויות טובות לחלק המנייתי

2.1. מדד עולמי WORLD - פיזור גלובלי שכולל שווקים מפותחים בלבד ללא שווקים מתפתחים (70% מהמדד חשוף לשוק האמריקאי)

2.2. מדד עולמי FTSE All-World - פיזור גלובלי הכולל 4292 מניות ממדינות מפותחות ומתפתחות (דומה מאוד למדד ACWI)

דמי ניהול נמוכים יותר מהקרן של בלקרוק שמחקה את מדד ACWI (כל השאר בתכלס די זהה)

חלוקה באחוזים האלו ובקרנות האלו יתנו דמי ניהול ממוצעים של 0.1%.

לבחור פיזור גלובלי ולא להתמקד רק ב-s&p500. ( להרחבה קראו כאן )

גם כאן אני רואה 3 אפשרויות טובות -

גם כאן לא נצטרך יותר מאפשרות אחת.

מי שמוצא את ה- אג"ח עולם מורכב ומוזר (כי הוא כזה) ולא רוצה קצת להבין איך הוא מתנהג עדיף לו לבחור משהו יותר ברור וסולידי כמו  קרן כספית.

נמשיך במלאכה, עכשיו אנחנו צריכים להחליט מה יהיה חלוקת האחוזים בין החלק המנייתי לבין החלק הסולידי. (קראו כאן להרחבה לגבי  סיכון מול תשואה )

אם לדוגמה אנחנו בונים תיק שמיועד לטווח ארוך (10/15 שנה ומעלה) אז סטטיסטית אפשר לבחור תיק 100% מנייתי אבל אולי לנפש שלנו עדיף שנבחר תיק 80% מנייתי 20% סולידי. אם טווח זמן ההשקעה שלנו הוא בינוני (4 - 10 שנים) אז ניתן יותר משקל לחלק הסולידי בהתאם לרמת הסיכון שאנחנו רוצים. לדוגמה 50% קרן עולמית 50% קרן כספית. (קראו כאן לגבי  השקעה לטווח זמן בינוני )

ואם הוא ממש קצר (1 - 4 שנים) אז כנראה עדיף לנו לבחור 100% השקעה סולידית כמו  קרן כספית  או  מדד אג"ח לפדיון.

אפשר להסתכל על זה גם בעוד דרך (אני אישית מאוד מתחבר אלייה)

בהצלחה:)

אקסלנס טרייד

לחצו כאן לקבלת ההטבה